Un administrador de fondos, asset manager o gestor de activos es un asesor independiente responsable de la gestión del patrimonio o activos de clientes privados e institucionales. Al ser plenamente independiente, su gestión se centra en maximizar el rendimiento de los activos que gestiona y minimizar los costos, favoreciendo el crecimiento de los clientes.

Bendio trabaja con bancos privados e intermediarios financieros (plataformas de brokeraje) de primera línea en Suiza y Estados Unidos, cuya selección depende de los objetivos y perfil de cada uno de nuestros clientes.

Por administrar su cartera, cobramos una comisión fija anual sobre el valor de los activos, conocida como comisión de gestión, además de una comisión por desempeño, que se calcula como un porcentaje de las ganancias o rendimiento. Esto se hace con el objetivo de garantizar transparencia y mantener nuestros incentivos alineados con el crecimiento de su cuenta. 

Bendio trabaja con un formato de gestión de carteras segregadas donde el cliente abre una relación con un banco o intermediario financiero a su nombre y otorga a Bendio un poder limitado de gestión para realizar transacciones en su cuenta. El asesor de inversiones no puede hacer retiros y depósitos de la cuenta ya que esta se encuentra bajo el control total del cliente.

Las buenas prácticas y operatividad de Bendio se encuentran auditadas anualmente por órganos vinculados a la Superintendencia de Valores (FINMA). El regulador demanda un estricto cumplimiento de ciertos procesos. Por su parte, la información financiera y contable se encuentran auditadas por firmas privadas reconocidas en Suiza.

Es servicio integral que brindan algunos gestores de fondos, en el cual se centraliza toda la gestión del patrimonio de un grupo familiar, incluyendo el área fiscal, tributaria, financiera, inmobiliaria, planificación sucesoral, entre otros. Bendio se caracteriza por brindar un servicio exclusivo de Family Office a clientes que lo ameritan.

El primer paso es abrir una cuenta de inversión en alguna de nuestras contrapartes propuestas y de forma seguida ponemos a disposición nuestra cartera de inversiones alternativas disponibles.

Para ofrecer acceso a contrapartes de primera línea de la banca privada suiza, comenzamos con clientes que pueden destinar desde USD 500,000. Sin embargo, también proporcionamos acceso a plataformas de inversión o brokers que permiten a los clientes probar nuestros servicios desde USD 100,000. Del mismo modo, evaluamos cada caso de manera individual, considerando el potencial de crecimiento en la relación.

Existen distintos grupos de activos en los mercados financieros como acciones o índices, energías, bonos o renta fija, metales, granos, materias primas blandas, monedas, entre otros. Cada activo posee características particulares, por ejemplo, los índices de acciones tienen un claro sesgo al alza mientras que las energías se caracterizan por su volatilidad. Una buena gestión debe lograr mantener un rendimiento sostenible haciendo una combinación óptima de los activos.

Un backtesting o simulación histórica es un proceso donde el gestor de fondos prueba la robustez de una estrategia de inversión usando una ventana particular
de datos. Las simulaciones permiten entender la naturaleza, perfil y expectativa matemática de la estrategia.

Es un crédito otorgado por la contraparte donde el cliente tiene su cuenta, que tiene como garantía el portafolio de inversión. Su monto dependerá de los valores que posee la cartera. Es decir, se puede conseguir apalancar la cartera en función de la calidad y los títulos que se posee como subyacentes. Con un uso inteligente de este apalancamiento se pueden mejorar los retornos en ciertas coyunturas de mercado.

Es un contrato mediante el cual el cliente faculta a su asesor regulado, en este caso Bendio, la ejecución de una estrategia de inversión acordada, excluyendo la posibilidad de realizar depósitos o retiros en la cuenta del titular. La ventaja principal de contar con un Poder Limitado de Gestión ¨PLG¨ es que el asesor o administrador de cartera podrá tomar decisiones con mayor rapidez y aprovechar oportunidades que estén enmarcadas dentro del perfil de riesgo del cliente.