Cuando las ideas no son suficientes.
El mundo avanza rápido, nosotros también.
Servicios
¿Cómo lo hacemos?
Bendio es un administrador de fondos establecido en Suiza, con presencia en Latinoamérica, que brinda servicios de manejo patrimonial.
- Manejo Independiente
- Servicio personalizado
- Mejor relación riesgo – retorno
- Lo invertimos como nosotros
- Continuidad en patrimonio
-
Manejo Independiente
Libre de Conflicto de InterésNuestros clientes abren una cuenta a su nombre o a nombre de su compañía, en una de las mejores contrapartes (bancos/plataformas de inversiones) y Bendio gestiona sus inversiones respaldado en un Poder Limitado de Gestión, sin mantener algún tipo de relación con las contrapartes que genere incentivos diferentes a mantener su cuenta en crecimiento.
Al no guardar una relación directa o de dependencia con las contrapartes, Bendio ofrece un manejo libre de conflicto de intereses por cuanto no existen incentivos en ofrecer productos estructurados por los bancos o en hacer numerosas transacciones con el objetivo de cobrar comisiones transaccionales.
¿Qué es un poder limitado de gestión?
Es un contrato mediante el cual el cliente faculta a su asesor regulado, en este caso Bendio, la ejecución de una estrategia de inversión acordada, excluyendo la posibilidad de realizar depósitos o retiros en la cuenta del titular. La ventaja principal de contar con un Poder Limitado de Gestión ¨PLG¨ es que el asesor o administrador de cartera podrá tomar decisiones con mayor rapidez y aprovechar oportunidades que estén enmarcadas dentro del perfil de riesgo del cliente.
-
Servicio personalizado
Presencia local y atención de Banca Privada…Nuestros clientes son nuestro principal activo por lo que no escatimamos en brindar una atención y servicio personalizado, conociendo sus objetivos de mediano y largo plazo, explicando a detalle nuestros procesos de inversión, y estando a su disposición en todo momento.
Buscamos relaciones de largo plazo que trasciendan generaciones, por eso vamos un poco más allá, interesándonos en la educación financiera de su grupo familiar; brindándoles soluciones alternativas que optimicen sus recursos; y siempre atentos a escuchar y orientarle en sus necesidades financieras. En tal sentido ofrecemos un trato personal, tipo boutique, al mejor estilo de la banca privada tradicional.
-
Mejor relación riesgo – retorno
Manejo de riesgo, es el nombre del juego…Históricamente los mercados financieros han generado retornos positivos a los inversionistas, con una probabilidad superior al 80% en un horizonte temporal mayor a 3 años. Sin embargo, no hay rendimientos sin riesgos, por lo que la consistencia en el negocio se basa en sobrevivir a los periodos de mal desempeño en el mercado. Para esto, mantenemos un sistema de alertas tempranas que permite poner límites a las pérdidas potenciales.
Nuestro enfoque consiste en estructurar un portafolio diversificado en todas las clases de activos, incluyendo alternativas privadas, dándole prioridad a los activos que están liderando el mercado en términos de riesgo-retorno, para mantener resultados consistentes de largo plazo.
El trabajo está en minimizar las pérdidas con una gestión de riesgo estricta y automatizada, y del resto se encarga el mercado.
¿Cuáles son las clases de activos disponibles en los mercados?
Existen distintos grupos de activos en los mercados financieros como acciones o índices, energías, bonos o renta fija, metales, granos, materias primas blandas, monedas, entre otros. Cada activo posee características particulares, por ejemplo, los índices de acciones tienen un claro sesgo al alza mientras que las energías se caracterizan por su volatilidad. Una buena gestión debe lograr mantener un rendimiento sostenible haciendo una combinación óptima de los activos.
-
Lo invertimos como nosotros
Posibilidad de replicar el portafolio propietario en su cuenta…Además de brindar un manejo independiente, tenemos la convicción de que sólo podemos mantener los incentivos alineados a los suyos si hacemos lo que decimos. Por tal motivo, en Bendio le ofrecemos la posibilidad de estar invertido como nosotros lo estamos.
Esta política nos ha llevado a tener un manejo eficiente y brindar mayor transparencia a nuestros clientes.
Así mismo, buscando la eficiencia y un manejo de riesgo automatizado hemos invertido parte de nuestra cartera en un sistema de estrategias cuantitativas desarrollado en casa, que combina nuestra experiencia y las más avanzadas herramientas tecnológicas.
-
Continuidad en patrimonio
Estructuras patrimoniales, sucesiones hereditarias y asesoría tributaria…Brindamos apoyo a grupos familiares, empresarios e individuos con soluciones integrales para preservar su capital a sus próximas generaciones, así como lograr su visión y objetivos a largo plazo en un entorno desafiante y en constante cambio.
Administrar patrimonios, creación de fideicomisos y trusts, asesoría impositiva y gestión filantrópica, incluyendo los aspectos personales de la familia, son algunos de los servicios que ofrecemos en pro de garantizar la continuidad de su patrimonio.
Nuestro propio sistema cuantitativo
Estrategias cuantitativas
Como seres humanos, nuestras emociones, intuición y sentimientos pueden tener un impacto negativo en nuestra capacidad para gestionar el rendimiento de forma sostenible. Para hacer frente a esto, Bendio Quant fue diseñado con algoritmos, precisión y lógica para lograr un crecimiento a largo plazo, mientras que también ejerce un estricto control del riesgo.
¨El concepto de inversiones cuantitativas puede sonar abrumador o sofisticado en primera instancia, sin embargo, es bastante sencillo. Se refiera a crear sistemas basados en reglas…¨
Andrés Trujillo, Gestor de Portafolios Senior.
1.
Se propone una idea de inversión con fundamento teórico que puede tener potencial de generar retornos.
2.
Bendio codifica la estrategia de un modo tan objetivo y sencillo que puede ser trasladado a un lenguaje de computación.
3.
Bendio prueba, qué hubiese sucedido con esta estrategia usando data histórica, mediante un proceso conocido como backtesting, y a través de un riguroso proceso de validación se decide llevar esta estrategia a un portafolio de estrategias con dinero real.
¿Qué significa hacer un backtesting?
Un backtesting o simulación histórica es un proceso donde el gestor de fondos prueba la robustez de una estrategia de inversión usando una ventana particular de datos. Las simulaciones permiten entender la naturaleza, perfil y expectativa matemática de la estrategia.
-
Manejo sin emociones:
La toma de decisiones responde a un sistema de reglas en múltiples activos, direcciones, lógicas de inversión y ventanas de tiempo.
-
Generación de Alfa descorrelacionado del mercado:
El objetivo es la extracción de alfa (o ganancias que superan al mercado) en operaciones descorrelacionadas (altamente diversificadas) que duran desde días a semanas (Swing trading).
-
Gestión de Riesgo:
La gestión de riesgo y métricas para cuantificar la exposición en los mercados es parte esencial de la gestión cuantitativa.
-
Visión Holística:
La visión es completamente holística de los mercados. Desde materias primas a índices de acciones pasando por criptomonedas. 24/7 buscando señales y oportunidades en los mercados.
-
Fábrica de Estrategias:
Bendio Quant es un ecosistema propietario que permite crear, optimizar, validar, analizar, gestionar, degradar y operar en tiempo real estrategias de inversión automatizadas.
La diversificación es clave.
Ofrecemos inversiones alternativas y/o privadas que aportan mayor diversificación a su patrimonio.
✓ Desarrollos en proyectos inmobiliarios.
✓ Activos digitales como criptomonedas y proyectos Blockchain.
✓ Financiamiento de proyectos ¨project finance¨
✓ Inversiones privadas ¨private equity¨
✓ Deudas públicas cuasi soberanas.
De la misma forma en que brindamos acceso a nuestros inversionistas a alternativas privadas, podemos ofrecer soluciones alternativas de financiamiento a nuestros clientes.
Si su portafolio está invertido puede tomar un préstamo o crédito lombardo poniendo como garantía su portafolio y generar ingresos adicionales en inversiones alternativas o no convencionales. Siempre cuidando la sobre-exposición y el riesgo global de la cartera.
¿Qué es un crédito lombardo?
Es un crédito otorgado por la contraparte donde el cliente tiene su cuenta, que tiene como garantía el portafolio de inversión. Su monto dependerá de los valores que posee la cartera. Es decir, se puede conseguir apalancar la cartera en función de la calidad y los títulos que se posee como subyacentes. Con un uso inteligente de este apalancamiento se pueden mejorar los retornos en ciertas coyunturas de mercado.