Um administrador de fundos, asset manager ou gestor de ativos é um consultor independente responsável pela gestão do patrimônio ou ativos de clientes privados e institucionais. Sendo plenamente independente, a sua gestão centra-se na maximização do rendimento dos ativos que gere e na minimização dos custos, favorecendo o crescimento dos clientes.

A Bendio trabalha com bancos privados e intermediários financeiros (plataformas de corretagem) de primeira linha na Suíça e nos Estados Unidos, cuja seleção depende dos objetivos e perfil de cada um dos nossos clientes.

Para a gestão de carteiras, a Bendio cobra uma porcentagem fixa anual denominada taxa de gestão, mais uma porcentagem variável (taxa de desempenho) que depende dos ganhos realizados no ano civil. O objetivo principal é que os ganhos do gestor estejam correlacionados com o crescimento da conta do cliente.

A Bendio trabalha com um formato de gestão de carteiras segregadas, onde o cliente abre uma relação com um banco ou intermediário financeiro em seu nome e concede à Bendio um poder limitado de gestão para realizar transações em sua conta. O consultor de investimentos não pode fazer retiradas e depósitos da conta, pois esta está sob o controle total do cliente.

As boas práticas e operações da Bendio são auditadas anualmente por órgãos vinculados à Autoridade Suíça de Supervisão do Mercado Financeiro (FINMA). O regulador exige o cumprimento rigoroso de certos processos. Por sua vez, as informações financeiras e contábeis são auditadas por empresas privadas reconhecidas na Suíça.

É um serviço integral fornecido por alguns gestores de fundos, no qual toda a gestão do patrimônio de um grupo familiar é centralizada, incluindo a área fiscal, tributária, financeira, imobiliária, planejamento sucessório, entre outros. A Bendio se destaca por oferecer um serviço exclusivo de Family Office a clientes que o exigem.

O primeiro passo é abrir uma conta de investimento em uma das nossas contrapartes propostas e, em seguida, colocamos à disposição nossa carteira de investimentos alternativos disponíveis.

A Bendio trabalha cada caso de forma particular, avaliando o potencial de crescimento do relacionamento, assim como o plano de médio prazo. No entanto, o mínimo para clientes de gestão patrimonial está em torno de USD 50.000.

Existem diferentes grupos de ativos nos mercados financeiros, como ações ou índices, energias, títulos ou renda fixa, metais, grãos, matérias-primas leves, moedas, entre outros. Cada ativo possui características particulares, por exemplo, os índices de ações têm um viés claro de alta, enquanto as energias são caracterizadas pela volatilidade. Uma boa gestão deve conseguir manter um desempenho sustentável fazendo uma combinação ótima dos ativos.

Um backtesting ou simulação histórica é um processo em que o gestor de fundos testa a robustez de uma estratégia de investimento usando uma janela de dados específica. As simulações permitem entender a natureza, o perfil e a expectativa matemática da estratégia.

É um crédito concedido pela contraparte onde o cliente tem sua conta, que tem como garantia a carteira de investimentos. Seu valor dependerá dos valores detidos na carteira. Ou seja, é possível alavancar a carteira com base na qualidade e nos títulos subjacentes detidos. Com um uso inteligente dessa alavancagem, é possível melhorar os retornos em certas situações de mercado.

É um contrato pelo qual o cliente autoriza seu consultor regulamentado, neste caso Bendio, a executar uma estratégia de investimento acordada, excluindo a possibilidade de realizar depósitos ou retiradas na conta do titular. A principal vantagem de ter um Poder Limitado de Gestão “PLG” é que o consultor ou administrador da carteira poderá tomar decisões com maior rapidez e aproveitar oportunidades que estejam dentro do perfil de risco do cliente.